近年来，反洗钱监管日趋严格。
近日，上海银罚字〔2022〕25 -28号行政处罚信息公示表显示，中国邮政储蓄银行股份有限公司上海分行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告，被处以罚款人民币559万元。
三名相关责任人同时被罚。其中陈磊（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司上海分行副行长）处以罚款人民币7万元；卢盛（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司上海分行副行长）处以罚款人民币3.5万元；姚明（时任中国邮政储蓄银行股份有限公司上海分行副行长）处以罚款人民币2.5万元。
银行业反洗钱严监管持续
一直以来，反洗钱业务都是央行等有关部门的监管重点。2021年，人民银行全系统共开展了159项反洗钱专项执法检查、476项含反洗钱内容的综合执法检查和3项涉案机构的行政处罚调查，完成对401家违规机构的行政处罚，罚款金额共3.21亿元，对759名违规个人罚款1936万元，两项罚款合计3.41亿元。
其中，去年央行共检查银行业机构600家，完成对365家违规机构的行政处罚，罚款2.61亿元；处罚个人697人，罚款1611万元，罚款合计2.77亿元。
近两年来，监管部门对银行业的反洗钱违规行为处罚力度明显加大。
为了提升金融行业洗钱和恐怖融资的风险防范能力，相关法规也在不断加强。今年1月19日，中国人民银行、中国银保监会和中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对客户尽职调查从个人到机构各个方面做了详细规定。
2021年8月1日，《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》开始正式施行，其中指出，金融机构应当按照规定，结合内部控制制度和风险管理机制的相关要求，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。
